银行理财月度跟踪(2024.08):“固收+”产品收益率逐步修复
- 2024-09-11 11:20:57上传人:星辰**深海
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本期内容提要:破净及达基率情况:1)破净率呈现上升趋势:截至8月底,全市场理财产品破净率为4.15%,环比上升1.06个百分点;2)理财产品达基率相对稳定:截至8月末,封闭式理财产品达基率为84.63%,开放式产品达基率为47.03%。净值型产品存续情况及净值变动:1)净值型产品数量相对稳定:截至8月底,存续的净值型理财产品共
- 一、理财市场概览:破净、达基率等
- 1.1 破净跟踪: 8月末破净率为 4.15%
- 1.2 达基跟踪: 8月末封闭式产品达基率为 84.63% ,开放式产品达基率为 47.03%
- 二、净值型理财产品重点跟踪
- 2.1 存续结构
- 2.2 收益: 8月最后一日净值负增长产品占比为 3.61%
- 2.3 可参考理财产品净值情况
- 三、发行市场情况
- 3.1 8 月理财产品新发数量增速加快
- 3.2 已连续 35 个月未新发保本固定型产品
- 3.3 8 月新发产品中 6-12 个月占比最大
- 3.4 8 月新发产品中封闭式净值型占比下降
- 3.5 8 月兴银理财、信银理财发行数量居前
- 四、到期市场情况
- 4.1 8 月最后一周非保本型到期产品占比上升
- 4.2 8 月最后一周 6-12 个月期限到期产品占比上升
- 4.3 8 月最后一周,除股票、票据、信贷资产和商品类外,各资产类型到期产品占比均上升 . 15
- 五、理财收益情况
- 5.1 全市场 1年理财产品收益率上升
- 5.2 大行、股份行、城商行和农商行 1个月理财收益率与上月相比下降
- 5.3 大行、股份行、城商行和商行 6个月理财收益率与上年相比下降
- 六、理财公司产品情况一览
- 6.1 理财公司产品概述
- 6.2 8 月理财公司新发产品数量环比增加
- 6.3 最近 12 个月,兴银理财、信银理财和浦银理财产品发行数量位于前三
- 6.4 理财产品投资期限以 3-6个月、 12-24 个月为主
- 6.5 理财子公司产品运作模式以封闭式净值型为主
- 七、行业及公司动态追踪
- 7.1 行业动态
- 7.2 公司动态
- 7.3 “固收 +”基金产品规模略降,收益率逐步修复
- 7.4 FOF 型理财产品成热点,固收类比重较大
- 八、投资建议
- 九、风险因素
- 表 目 录
- 表 1:上月披露净值产品收益情况
- 表 2:各期限的理财产品发行情况
- 表 3:各运作模式的理财产品发行情况
- 表 4:各收益类型的理财产品到期情况
- 表 5:各期限的理财产品到期情况
- 表 6:各基础资产的理财产品到期情况
- 请阅读最后一页免责声明及信息披露 http://www.cindasc.com 5
- 图 目 录
- 图 1:理财产品 2024 年 8月末破净率为 4.15%
- 图 2:封闭式理财产品 2024 年 8月末达基率为 84.63%
- 图 3:开放式理财产品 2024 年 8月末达基率为 47.03%
- 图 4:各理财公司到期兑付产品业绩比较基准达标率( 2024 -08-01 至 2024 -08-31)
- 图 5:结构性存款规模(亿元)
- 图 6:净值型产品存续数量
- 图 7:各运作类型存续产品数量市场占比
- 图 8:净值型存续产品中各风险等级数量占比
- 图 9:净值型存续产品中,各投资性质数量占比
- 图 10:净值型存续产品中,各期限结构的数量占比
- 图 11:2020 年渝农商理财江渝财富天添金兴时 1年定开 2号(元)
- 图 12:兴银理财天天万利宝稳利恒盈 7号封闭式净值型第 10 期(元)
- 图 13:中邮理财邮银财富惠农鸿运封闭式 2022 年第 13 期(元)
- 图 14:农银理财农银同心灵珑价值精选第 28 期(金穗财富 )(元)
- 图 15:理财产品发行数量及增速
- 图 16:理财产品按收益类型发行数量(只)
- 图 17:理财产品按委托期限发行数量(只)
- 图 18:理财产品按运作模式发行数量(只)
- 图 19:2024 年初至 8月底发行数量前十大机构(款)
- 图 20:2024 年 8月发行数量前十大机构占比
- 图 21:全市场理财产品收益率( %)
- 图 22:1个月理财产品收益率( %)
- 图 23:6个月理财产品收益率( %)
- 图 24:理财公司新发产品数量对比(只)
- 图 25:理财公司存续期内产品数量(只)
- 图 26:主要理财公司的产品发行数量(只)
- 图 27:主要理财公司的产品投资期限( 2019.8.1 -2024.8.31 )
- 图 28:主要理财公司的产品运作模式( 2019.8.1 -2024.8.31 )
- 图 29:公募“固收 +”基金规模变动(亿元)
- 图 30:公募“固收 +”指数的业绩表现
- 图 31:公募“固收 +”基金规模变动(亿元)
- 图 32:公募“固收 +”指数的业绩表现
- 图 33:公募“固收 +”指数的业绩表现
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