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深耕小微零售，红利价值释放
- 2024-07-16 10:40:23上传人：言语**若他
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江苏金租(600901)平安观点：江苏金租成立近40年，2018年上市，是A股唯一上市金租公司，实控人为江苏省国资委，资产规模排名行业中上游。公司聚焦中小微普惠租赁，发展战略清晰，资源禀赋优异，已形成切实可行的风控和科技赋能模式，未来业绩有望保持稳健增长；分红比例高且稳定，预计可带来稳定的高股息回报。“零售+科技”
- 一、 A股 唯一上市金租，江苏基因浓厚
- 1.1 租赁行 业监管 收紧， 江苏金 租规模 排名行 业中上 游
- 1.2 实控人 为江苏 国资委 ，高管 团队经 验丰富 、认同 感强
- 二、 经营业绩保持稳健 ，高分红保障股东回报
- 2.1 盈利能 力保持 稳健， RO E 同业 领先
- 2.2 高股息 特征显 著，机 构关注 度抬升
- 三、 前瞻性战略 及执行 力是业绩稳健增长的驱动力
- 3.1 长期深 耕中小 微客户 ，较早 开始直 租、厂 商、科 技转型
- 3.2 资源、 风控、 科技筑 高公司 竞争壁 垒
- 四、 盈利预测与投资建 议
- 4.1 盈利预 测
- 4.2 投资建 议
- 五、 风险提示
- 江苏金租·公司首次覆盖报告
- 请通过合 法途径 获取本 公司研 究报告 ，如经 由未经 许可的 渠道获 得研究 报告 ，请慎 重使用 并注意 阅读研 究报告 尾页的 声明内 容 。 3/ 23
- 图表 1 江苏金租 主要业 务结构
- 图表 2 金融租赁 公司和 融资租 赁公司 监管要 求对比
- 图表 3 国内 各类 租赁公 司数量 变动（ 家）
- 图表 4 国内各类 租赁公 司合同 余额变 动（亿 元）
- 图表 5 W ind 发行 债券租 赁公 司 2 02 3 年资 产规模 排名 （不完 全统计 ）
- 图表 6 江苏金租 股权结 构（ 2 02 4Q 1 末）
- 图表 7 江苏金租 主要董 事、高 级管理 人员情 况（ 202 3 年 末）
- 图表 8 江苏金租 营业收 入及净 利润变 动
- 图表 9 江苏金租 总资产 变动
- 图表 10 江苏金 租 ROE 拆分
- 图表 11 W ind 发行 债券租 赁公 司 2 02 3 年 RO E 排名 及拆分 （不完 全统计 ，按 RO E 自大 而小排 序）
- 图表 12 江苏金租 投放金 额与计 息负债 规模变 动
- 图表 13 江苏金租 计息负 债结构
- 图表 14 江苏金租 净利差 变动
- 图表 15 江苏金租 测算资 产收益 率和负 债成本 率
- 图表 16 江苏金租 不良率 、关注 率、拨 备覆盖 率
- 图表 17 江苏金租 信用减 值损失 变动
- 图表 18 江苏金租 成本收 入比及 拆分
- 图表 19 江苏金租 员 工数 与人均 薪酬变 动
- 图表 20 江苏金租 股利支 付率及 年末股 息率
- 图表 21 江苏金租 与可比 同业派 息率及 股息率 对比
- 图表 22 202 1 年 以来江 苏金租 行情及 超额收 益变动
- 图表 23 江苏金租 基金持 仓市值 变动
- 图表 24 江苏金租 主动型 基金重 仓市值 变动
- 图表 25 江苏金 租 应收租 赁款余 额结构 （按客 户等级 ）
- 图表 26 江苏金租 经营战 略及投 放结构 （融资 租赁余 额期末 值）
- 图表 27 江苏金租 融资融 券余额 结构（ 按区域 划分）
- 图表 28 江苏金租 区域队 伍布局 变动
- 图表 29 江苏金租 合作厂 商经销 商数量
- 图表 30 江苏金租 厂商渠 道布局 变动
- 图表 31 江苏金租 持 续丰 富细分 行业覆 盖面
- 图表 32 江苏金租 金融科 技赋能 获客、 运营、 风控
- 图表 33 江苏金租 主要指 标假设 与预测 结果
- 图表 34 江苏金 租 可比公 司估值 表
- 图表 35 江苏金租 历史 PB （MRQ ）
- 图表 36 江苏金租 历史股 息率（ TTM ）
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