中秋节前三家大行意外被罚 直指员工违规公募销售 银行卖基金要注意了

　　2张警示函、1张责令改正措施，因代销公募基金环节不合规，重庆证监局一天罚了三家银行。

　　还没取得基金从业资格证就开始销售基金，宣传基金经理过往业绩时只展示好业绩，基金销售人员换了不报送监管……对于银行代销公募基金环节这些不规范行为，监管果断出手了。9月15日，重庆证监局分别对工商银行重庆分行、广发银行重庆分行以及招商银行重庆分行出具了警示函、责令改正等罚单。

　　从投资者适当性角度出发，公募代销监管持续规范，今年以来，多家银行已经相继规范或收紧了公募基金代销政策，包括不限于上调公募基金风险等级、禁止65岁及以上投资者超风险交易公募基金、出具风险不匹配警示函并签署确认书等举措规范销售环节。