随着业务的不断演进,金融机构的合规风险呈现高发态势,合规管理在运营中的重要性也日益凸显。
近日,金融监管总局发布《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》(下称“合规意见稿”),鼓励金融机构单独设立首席合规官、合规官,并明确首席合规官是高级管理人员,以提升合规的独立性和权威性。
在实践中,银行、保险等金融机构在体系内也会设置合规部门,一般为法律合规部、法务部或法务稽核部门,在层级方面低于风控部门或审计部门等。在设置首席合规官方面,银行理财子公司走在了前列。在2022年发布的《理财公司内部控制管理办法》要求下,目前已有过半数理财子公司在高级管理层设立了首席合规官。